Кредитные мошенники

16.10.2017

Одной из самых важных проблем современной банковской системы является мошенничество в кредитной сфере. Организации, снижая требования к заемщикам создают благотворную почву для недобросовестных клиентов.

 

Схемы незаконного получения денег разрабатываются ими постоянно, и без введения усиленного контроля, банки рискуют, прежде всего, оказаться с огромной суммой невозвратных долгов. Так какие самые распространенные схемы мошенничества и чего опасаться обычным гражданам?

Экспресс-кредиты

В погоне за клиентом многие банки взяли за правило оформлять быстрые займы в местах массовых продаж товаров потребления - от простейшей бытовой техники до путевки на Мальдивы. Основной лазейкой для мошенников в данной системе являются минимальные требования к заёмщику: отсутствие подтверждения доходов, предоставление только паспорта с местной пропиской. Заполняя анкету с места выдачи таких кредитов, мошенники с легкостью обходят скоринг-систему банков и становятся привлекательными клиентами.

Зачастую недобросовестные граждане действуют через подставных лиц: находят малоимущего гражданина, часто это маргинальные личности, которые за небольшое вознаграждение оформят на себя товар в кредит (либо просто займ). Таким образом, мошенники становиться обладателями дорогого товара или денежный суммы, а банк имеет очередного неплательшика, с которого даже в судебном порядке нечего взыскать. В данной ситуации страдают сами банки, и по большому счету из-за своей же халатности в выдаче займов.

Получение кредитов на подставных лиц

Мошенники чаще всего в своих схемах получения заемных средств используют подставных лиц - злоупотребляющих алкоголем, бомжей, или просто малообеспеченных граждан, которые даже за небольшое вознаграждение готовы оформить на себя любой займ, не вспомнив потом ни внешности подельников, ни вообще факта совершения подобной операции. Юридически, все действия законны - заемщик по собственной воле и пути личном присутствии подписал договор, факт последующей передачи денег доказать невозможно, а вот возместить банку убытки - тоже фактически невозможно.

Поручительство

Огромной ошибкой многих граждан является участие в кредитных отношениях в виде поручителей. Попросил друг, родственник, знакомый, обещал, что просто для формальности - и вот добросовестный человек становится плательщиком чужого займа в силу возложенных на него обязательств. Чаще всего поручители толком не читают кредитный договор и до последнего момента не понимают, какое бремя ответственности и риск они на себя берут. Ведь в случае отказа платить по кредиту основным должником, эта обязанность в полном объеме переходит на поручителей.

Оформление кредита на чужой паспорт

Одной из распространенных, однако, не совсем простой схемой мошенничества является оформление кредитов по чужому паспорту. Недобросовестные лица, как правило, воруют паспорта обычных граждан, и при наличии заинтересованных лиц среди сотрудников банка оформляют довольно приличные суммы на лиц, совершенно ни о чем не подозревающих. Поэтому чтобы оградить себя от подобных ситуаций, при утере документов необходимо незамедлительно обратиться с заявлением в полицию. В любом случае, в последствие непричастность лица к получению займа доказывается в судебном порядке и с проведением графологической экспертизы.

Пластиковые карты и банкоматы

В связи с возросшей популярностью пластиковых карт в стране, участились и случаи мошенничества с ними. В основном это взлом украденных дебетовых и кредитных карт. Технические возможности мошенников достигают невиданных высот, порой им удается взламывать системы безопасности даже самих банкоматов. Бороться с такими мошенниками следует на уровне всей страны, совершенствуя, прежде всего, системы безопасности пластиковых карт.

Таким образом, подведем итоги как не стать жертвами мошенников: проявлять бдительность и в случае утери документа или пластиковой карты незамедлительно обратиться в компетентные органы; не доверять даже хорошим знакомым и не выступать в качестве поручителей или заемщиков по чьей либо просьбе. Самим же кредитным организациям следует усиливать меры контроля и безопасности предоставляемых услуг, потому что от всех действий мошенников наибольшие убытки несут именно банки.

Поделиться

Оставить комментарий



Разрешённые теги: <b><i><br>

Пресса

ЦБ ограничил доступ к 326 WEB-сайтам ложных кредиторов

ЦБ ограничил доступ к 326 WEB-сайтам ложных кредиторовВ центре по борьбе с киберпреступностью сообщили, что ЦБ РФ за год заблокировал свыше 300 WEB-сайтов лжекредиторов, которые выдавали кредиты и займы Россиянам.

13.11.2018

Наш ресурс был взломан

Наш ресурс был взломанСайт был взломан и злоумышленники понесут за это серьёзные наказания. Составляется заявление в Генпрокуратуру.

13.11.2018

В Москве задержали женщину ограбившую офис МФО

В Москве задержали женщину ограбившую офис МФОМосковским полицейским удалось задержать женщину, похитившую из сталичного офиса микрофинансовой компании 10,000 рублей.

02.11.2018

Последние публикации


13.11.2018
Получение кредита для открытия бизнеса Получение кредита для открытия бизнеса

Свой собственный бизнес является мечтой для многих и она, надо сказать, вполне осуществимая. Здесь главное проявить такие черты характера, как выдержка и терпение. Но в процессе создания любого бизнеса, независимо от его сферы деятельности, появляется необходимость привлекать кредитные средства со стороны банка.

Открыть статью

12.11.2018
Ипотека при разводе супругов - как поделить Ипотека при разводе супругов - как поделить

Вступая в брак, каждый человек искренне считает, что это раз и навсегда. Как показывает практика, для многих семей залогом семейного благополучия и собственного счастья является приобретение жилья.

Открыть статью

10.11.2018
Неименная банковская карта: есть ли выгода? Неименная банковская карта: есть ли выгода?

Никто из нас не хочет тратить лишнее время и силы на получение каких-либо услуг. Особенно это касается банковской сферы, глубокими познаниями в которой отличается далеко не каждый. К тому же, не у всех есть даже желание в ней разбираться.

Открыть статью

Отзывы и комментарии


Займер

Елена
Я в "Займер" обратилась так как мне надо было срочно погасить долг ЖКХ, а денег не было, а тут мою заявку…
06.12.2018


Dozarplati

Эдуард
В Компании " До зарплаты " брал кредит уже несколько раз. На самом деле очень выручает, когда срочно нужны…
31.10.2018


Moneza

Замир
Отказали без объяснения причины, хотя у меня с историей всё в порядке и кридит я плачу вовремя и работаю официально.…
30.10.2018


Dozarplati

Криворотов Валентин
Развиваю свой бизнес, а это требует не абы каких вложений. Все деньги в обороте и недавно мне нужно было закупить…
30.10.2018

Все отзывы