Кредитные мошенники

16.10.2017

Одной из самых важных проблем современной банковской системы является мошенничество в кредитной сфере. Организации, снижая требования к заемщикам создают благотворную почву для недобросовестных клиентов.

 

Схемы незаконного получения денег разрабатываются ими постоянно, и без введения усиленного контроля, банки рискуют, прежде всего, оказаться с огромной суммой невозвратных долгов. Так какие самые распространенные схемы мошенничества и чего опасаться обычным гражданам?

Экспресс-кредиты

В погоне за клиентом многие банки взяли за правило оформлять быстрые займы в местах массовых продаж товаров потребления - от простейшей бытовой техники до путевки на Мальдивы. Основной лазейкой для мошенников в данной системе являются минимальные требования к заёмщику: отсутствие подтверждения доходов, предоставление только паспорта с местной пропиской. Заполняя анкету с места выдачи таких кредитов, мошенники с легкостью обходят скоринг-систему банков и становятся привлекательными клиентами.

Зачастую недобросовестные граждане действуют через подставных лиц: находят малоимущего гражданина, часто это маргинальные личности, которые за небольшое вознаграждение оформят на себя товар в кредит (либо просто займ). Таким образом, мошенники становиться обладателями дорогого товара или денежный суммы, а банк имеет очередного неплательшика, с которого даже в судебном порядке нечего взыскать. В данной ситуации страдают сами банки, и по большому счету из-за своей же халатности в выдаче займов.

Получение кредитов на подставных лиц

Мошенники чаще всего в своих схемах получения заемных средств используют подставных лиц - злоупотребляющих алкоголем, бомжей, или просто малообеспеченных граждан, которые даже за небольшое вознаграждение готовы оформить на себя любой займ, не вспомнив потом ни внешности подельников, ни вообще факта совершения подобной операции. Юридически, все действия законны - заемщик по собственной воле и пути личном присутствии подписал договор, факт последующей передачи денег доказать невозможно, а вот возместить банку убытки - тоже фактически невозможно.

Поручительство

Огромной ошибкой многих граждан является участие в кредитных отношениях в виде поручителей. Попросил друг, родственник, знакомый, обещал, что просто для формальности - и вот добросовестный человек становится плательщиком чужого займа в силу возложенных на него обязательств. Чаще всего поручители толком не читают кредитный договор и до последнего момента не понимают, какое бремя ответственности и риск они на себя берут. Ведь в случае отказа платить по кредиту основным должником, эта обязанность в полном объеме переходит на поручителей.

Оформление кредита на чужой паспорт

Одной из распространенных, однако, не совсем простой схемой мошенничества является оформление кредитов по чужому паспорту. Недобросовестные лица, как правило, воруют паспорта обычных граждан, и при наличии заинтересованных лиц среди сотрудников банка оформляют довольно приличные суммы на лиц, совершенно ни о чем не подозревающих. Поэтому чтобы оградить себя от подобных ситуаций, при утере документов необходимо незамедлительно обратиться с заявлением в полицию. В любом случае, в последствие непричастность лица к получению займа доказывается в судебном порядке и с проведением графологической экспертизы.

Пластиковые карты и банкоматы

В связи с возросшей популярностью пластиковых карт в стране, участились и случаи мошенничества с ними. В основном это взлом украденных дебетовых и кредитных карт. Технические возможности мошенников достигают невиданных высот, порой им удается взламывать системы безопасности даже самих банкоматов. Бороться с такими мошенниками следует на уровне всей страны, совершенствуя, прежде всего, системы безопасности пластиковых карт.

Таким образом, подведем итоги как не стать жертвами мошенников: проявлять бдительность и в случае утери документа или пластиковой карты незамедлительно обратиться в компетентные органы; не доверять даже хорошим знакомым и не выступать в качестве поручителей или заемщиков по чьей либо просьбе. Самим же кредитным организациям следует усиливать меры контроля и безопасности предоставляемых услуг, потому что от всех действий мошенников наибольшие убытки несут именно банки.

Оставить комментарий


Разрешённые теги: <b><i><br>

Пресса

27.11.2017

Изменения в реестре МФО Центрального Банка России

В период с 17 ноября по 24 ноября реестр микрофинансовых организаций Центрального Банка России сократился на 24 компании. Новых игроков рынка в реестр не внесено.

26.11.2017

Почему растет спрос на микрозаймы?

Тенденцию популярности микрокрозаймов от МФО и МФК задают банковские организации, которые весьма разборчиво и строго подходят к выбору своего клиента, тем самым не оставляя ему возможности удовлетворить свои потребности посредствам заключения кредитного договора с банком

16.11.2017

Новым клиентам три дня без процентов в МФК «Честное Слово»

Один из лидеров рынка микрофинансирования МФК «Честное Слово» предлагает всем новым клиентам компании оформить микрозайм по акции «Три дня без процентов». Акция действует по 20 ноября текущего года и распространяется на все региона Российской Федерации.

Последние публикации

Характеристика платежной системы Netpay

Платежная система Netpay была основана еще 1997 году для осуществления безопасных электронных денежных переводов и покупок в сети Интернет. Это одна из лидирующих компаний, что предлагает своим клиентам интерактивные финансовые услуги по всему миру.

Платежная система American Express и ее предложения

Платежная система American Express входить в тройку самых популярных систем электронных взаиморасчетов и считается одной из престижнейших торговых марок. Компания имеет партнерские соглашения с огромным количеством финансовых организаций и комических структур по всей планете.

Правила пользования кредитной картой

В настоящее время кредитные карты приобрели огромную популярность. Единожды оформив кредитку, клиент банка получает возможность в рамках установленного кредитного лимита использовать деньги при первой необходимости, при этом не нужно отчитываться о целях использования.


Отзывы и комментарии

Konga

Максим Геннадиевич
Konga, очень удобная, перспективная система! Обращаюсь в третий раз и каждый раз и получаю…

Lime zaim

Ксения
Много раз обращалась в организацию «Lime Zaim». Всегда относились с пониманием! Но в последний…

Турбозайм

Дмитрий Терехов
Обратился в организацию турбозайм за займом, подтвердили! Очень благодарю за помощь! выручили…

Kredito24

Алиса
Я обратилась в эту компанию с проблемой, мне срочно нужны были деньги для погашения долга в…